Saiba o que é compliance financeiro e como aplicá-lo na sua empresa

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O compliance financeiro é uma necessidade em praticamente qualquer empresa. Ele é um dos principais meios para combater comportamentos que desviam das normas praticadas no mercado e, dessa forma, comprometam a reputação e a saúde do caixa do negócio.

Por isso é tão importante entender em detalhes esse conceito e de que forma ele pode ser aplicado no dia a dia da empresa, em diferentes frentes. Dessa forma, será possível garantir que tudo o que acontece dentro da organização esteja dentro dos mais altos padrões de ética e controle.

O que é o compliance financeiro?

O termo compliance vem do verbo em inglês “to comply”, que não tem uma tradução exata para o português, mas pode ser compreendido como “estar de acordo com; agir segundo determinada norma”.

Dessa forma, num sentido amplo, o compliance significa adotar práticas agir conforme as regras estabelecidas, nos mais diversos aspectos: eles que vão desde a relação com consumidores, fornecedores e agente públicos até a respeito as diferentes normais legais, inclusive no aspecto fiscal e financeiro.

É nesse último aspecto que o compliance financeiro concentra seus esforços, como o próprio nome indica. Ele tem como objetivo garantir que todos os processos e transações envolvendo o dinheiro do negócio sejam feitos com a maior integridade possível, dentro de parâmetros preestabelecidos.

Com isso, procura-se evitar desde desvios que comprometam a saúde financeiro do empreendimento ou mesmo eventuais crimes que estejam sendo cometidos utilizando a estrutura da empresa. Entre os delitos mais comuns estão o de lavagem de dinheiro e o de sonegação fiscal, embora os controles do compliance financeiro não precisem se restringir a isso, claro.

Qual a sua importância?

Logo de cara, as iniciativas de compliance financeiro vão ao encontro de uma preocupação essencial de qualquer negócio, ainda mais em momentos de crise: a redução de custos. Com a economia em marcha lenta, inflação lá em cima e inadimplência em alta, nenhum negócio pode se descuidar de nenhum centavo do caixa.

Dessa maneira, o compliance financeiro previne perdas evitando transações que possam ser prejudiciais para a conta da empresa, seja pelo custo excessivo, seja pela necessidade de ter que arcar posteriormente com processos judiciais devido aos desvios de conduta.

Boa parte de crimes de sonagação fiscal e lavagem de dinheiro, por exemplo, são identificáveis por meio de análises cuidadosas de contratos e transações. Isso garante que todos eles tenham uma razão de ser e sejam feitas conforme as legislações aplicáveis.

Além disso, ao prevenir comportamentos que podem levar a problemas com a justiça, o compliance financeiro também fortalece a reputação da empresa, o que afeta significativamente sua percepção no mercado. Quanto melhor a imagem da companhia perante consumidores e parceiros, maiores as chances de novos acordos e negócios.

Isso se torna ainda mais relevante quando pensamos no crescimento da agenda ESG (sigla em inglês para Ambiente, Social e Governança). Empresas que baseiam sua atuação nesses pilares saem na frente da concorrência e podem obter uma série de vantagens competitivas.

Como aplicar o compliance financeiro na sua empresa?

Não existe receita nem fórmula mágica para implementar e aplicar práticas de compliance dentro de uma empresa. Muito disso se dá por um motivo simples: as particularidades de cada negócio devem ser consideradas na hora de estruturar tais procedimentos. Ainda assim, é possível apontar um passo a passo básico.

Tenha um código de conduta

A elaboração de um código de conduta costuma estar entre as primeiras e mais importantes práticas de compliance financeiro. Nesse documento precisam estar listadas todas as recomendações e diretrizes de como cada colaborador deve agir no contexto profissional.

Tal cuidado evita não só os desvios de conduta feitos de maneira intencional, como erros que podem gerar fraudes acidentais. No mais, é importante que o código estabeleça sanções conforme a gravidade da infração.

Determine fluxos para os processos

Manter fluxos de aprovação de cada etapa de um negócio também é uma excelente ferramenta de controle. Ao passar por várias pessoas, com diferentes hierarquias, são menores as chances de algum desvio ser aprovada em contratos e orçamentos.

Centralize dados

Todas as informações financeiras, principalmente aquelas consideradas sensíveis, devem ser centralizadas em um único local, seja um software ou servidor. Com isso, todos os setores envolvidos nas operações saberão onde encontrar os dados necessários e não haverá perdas na comunicação entre eles.

Essa forma de disponibilizar as informações também facilita a visualização da situação da empresa, a partir de uma perspectiva integrada e ampla de tudo o que acontece ali dentro.

Realize tratamentos

Treinamentos envolvendo todas as equipes são fundamentais para reforçar as regras de conduta, demonstrar as consequências dos desvios e para fornecer informações sobre os próximos passos. Considere sempre também a necessidade de aplicar treinamentos específicos a determinados setores.

Por fim, mantenha canais abertos para que os colaboradores possam fornecer feedbacks e tirar dúvidas não só apenas a respeito dos treinamentos oferecidos, como também das medidas implementadas

Conte com profissionais capacitados

Já há no mercado profissionais especializados na implementação de práticas de compliance financeiro. Dependendo do tamanho da sua operação, essa pode ser uma necessidade para alcançar os objetivos propostos.

O responsável por garantir que essas estratégias estejam sendo colocadas em práticas também pode ser alguém de dentro do negócio. Contudo, esse vínculo prévio pode gerar uma série de conflitos internos.

Ainda assim, o compliance financeiro pode enfrentar uma série de difulcudades. Entre os principais desafios estão a dificuldade em ter uma visão estratégica sobre como a empresa funciona, a falta de ferramentas adequadas para fazer o trabalho de forma efetiva ou mesmo mudanças efetivas de cenário.

A própria pandemia foi um exemplo disso: de uma hora para outra praticamente 100% das empresas adotaram o regime de trabalho remoto, dificultando o acompanhamento de diversos processos, que em muitos casos foram flexibilizados para se adaptar a situação.

Só com essa visão ampla do que é o compliance financeiro já deu para ter uma noção da sua importância, não é mesmo? Então se sua empresa ainda não se movimentou para adotar tal política de gestão, o melhor a se fazer é agir para mudar isso o quanto antes, sob o risco de uma série de transtornos futuro.

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