Descubra como anda a eficiência financeira do seu negócio

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Se você está à frente da gestão de um negócio, certamente passa dias (e talvez noites), sempre tentando fazer mais e melhor sem precisar criar despesas, que podem comprometer os resultados do empreendimento. Então, na prática, você está buscando uma melhor eficiência financeira.

Por isso, ao longo deste conteúdo, vamos destrinchar o significado desse termo, reforçar sua importância, apontar os principais indicadores e dar caminhos do que pode ser feito para melhorar a eficiência financeira. Boa leitura.

Afinal, o que é eficiência financeira?

Como já destacamos na introdução, de modo geral, a eficiência diz respeito à capacidade de fazer mais com menos. Por isso, quando um carro roda mais quilômetros utilizando a mesma quantidade de gasolina que outro modelo concorrente que percorre uma distância menor, dizemos que ele é mais eficiente.

No caso da eficiência financeira, o conceito é aplicado ao aperfeiçoamento de todas as práticas e processos realizados dentro da empresa que permitem que ela minimize custos e maximize lucros sem que isso prejudique a qualidade do que é entregue ao final.

Em outro sentido, a eficiência financeira passa também por fazer investimentos de forma mais inteligente. É o caso, por exemplo, dos custos com retenção de clientes x aquisição de novos consumidores: quase sempre, no primeiro caso, o tamanho da despesa é menor, já que estratégias de retenção costumam ser mais baratas que aquelas feitas para atrair alguém para adquirir um produto ou serviço pela primeira vez.

Outro setor em que a eficiência financeira é importante, é no setor de cobrança, já que lidar com a taxa de inadimplência pode ser uma dor de cabeça e tanto para quem está no controle da gestão.

Por que ela é tão importante para uma empresa?

Ganhos em eficiência financeira são importantes em diferentes frentes do negócio. Em primeiro lugar, um negócio mais eficiente não tem apenas maior capacidade de investimento, como é capaz de desenvolver um planejamento estratégico mais eficiente.

Além disso, muitos dos processos do setor financeiro envolvem tarefas burocráticas e repetitivas. Sem o controle adequado, muitas informações erradas podem ser incluídas com falhas, gerando resultados que não condizem com a realidade. Desse modo, essa pode ser a fonte de prejuízos futuros que precisarão ser absorvidos por outras fontes de receita.

Desse modo, sem esforços para aprimorar, torna-se bem mais difícil fazer de tais processos mais ágeis e tomar decisões de investimento mais acertadas, prejudicando o desenvolvimento do negócio no longo prazo.

Como saber a quantas andas a eficiência financeira do seu negócio?

Entender em que pé anda a eficiência financeira do seu negócio passa por uma avaliação com alguns estágios. O primeiro deles é um diagnóstico de toda a gestão e dos processos efetuados no dia a dia.

Avalie, por exemplo, como anda a gestão de cobrança e o manejo da taxa da inadimplência. Ao mesmo tempo, estabeleça quais são as fontes de receitas recorrentes do negócio e mapeie com cuidado todas as despesas.

O passo seguinte passa por elaborar (ou tirar da gaveta) o planejamento estratégico da empresa, para saber quais são as perspectivas para o futuro. Para ficar mais perto de cumprir seu propósito, é importante que um planejamento tenha metas claras, cenários bem definidos, métodos de acompanhamento e espaço para correções de rota à medida que ele for avançando.

Por fim, é preciso ver o que as métricas têm a dizer sobre sua eficiência financeira. Você certamente já ouviu que “só pode ser melhorado aquilo que é medido”, uma vez que os números embasam melhores tomadas de decisões.

Contudo, é preciso acompanhar os indicadores adequados, de forma constante. Só assim é possível ter um retrato fiel da realidade por meio dos números. Desse modo, alguns dos principais indicadores de eficiência financeira que merecem sua atenção são:

• ticket médio (valor médio gasto por consumidor);
• lucratividade (relação entre despesas e receita líquida);
• LTV (Lifetime Value, indica quanto o consumidor gasta enquanto faz parte da sua base de consumidores);
• CAC (Custo de Aquisição de Clientes);
• MRR (Receita Recorrente Mensal);
• ARR (Receita Recorrente Anual);
• ROI (Retorno Sobre Investimento);
• EBITDA (Lucro Antes dos Juros, Impostos, Depreciação e Amortização).

Vale reforçar que muitos desses indicadores também podem ser empregados para acompanhar a saúde financeira do negócio, parte importante dos ganhos de eficiência.

Como incrementar a eficiência financeira?

Não existe fórmula mágica para melhorar a eficiência financeira de um negócio. Ainda assim, uma série de pequenas mudanças, se bem implementadas, fazem toda a diferença no resultado alcançado. Confira algumas delas.

Automatize tarefais burocráticas

Por mais que muitas vezes pareçam pequenas, uma série de tarefas do dia a dia da gestão financeira de um negócio pode tomar um tempo significativo de toda a equipe. Mais cedo ou mais tarde há o risco de todos ficarem atolados num mar de obrigações burocráticas e repetitivas.

Por isso, sempre que possível, procure formas de automatizar essas tarefas. Com isso, uma boa parte da mão de obra dedicada a essas tarefas fica liberada para outras atividades mais importantes.

Cheque os fluxos de trabalho

Garanta que do começo ao fim, seu fluxo de trabalho, esteja alinhado com práticas que atendam objetivos que permitam que todas as atividades sejam feitas de forma ágil, com divisão eficaz das tarefas e toda a segurança necessária.

Aprimore a gestão em cobranças

Por fim, para lidar com a inadimplência, é preciso encontrar formas de aperfeiçoar a gestão de cobrança. E uma boa forma de fazer isso é por meio da terceirização desse setor. Uma empresa especializada certamente entregará resultados melhores com um investimento menor.

E as razões para isso são inúmeras e vão desde o preparo adequado da equipe para a abordagem dos inadimplentes até o uso das melhores tecnologias para acompanhamento das etapas de cobrança. Assim, será possível reduzir os atrasos de pagamento que podem estar comprometendo o lucro da empresa.

A partir do que foi mostrado ao longo do texto, deu para perceber que a eficiência financeira não é apenas reflexo de uma empresa bem-sucedida, como parte essencial desse sucesso. Por isso, todo esforço em prol desse progresso certamente ajuda na construção de bons resultados.

E você? O que sua empresa faz para aprimorar a eficiência financeira? Conte sua experiência nos comentários.

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