Investimentos alternativos: explorando novas fronteiras

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Você já conhece os investimentos alternativos? No mundo financeiro, é muito comum que se busque por diversidade de aplicações. Os investimentos alternativos são uma boa opção para quem procura inovar sua estratégia de ativos e quer outros caminhos além do tradicional. 

Se a sua empresa ainda investe apenas nos modelos mais comuns, como renda fixa, CDB, Tesouro Direto, LCI ou LCA, e rendas variáveis como ações, talvez seja interessante analisar caminhos adicionais.

Foi pensando nisso que elaboramos este artigo! Continue lendo para aprender sobre investimentos alternativos, como eles funcionam, por onde começar a investir, suas diferenças com o modelo tradicional, e muito mais!

O que são investimentos alternativos?

Os investimentos alternativos são ativos que fogem daqueles mais tradicionais. Eles não são listados em nenhuma bolsa e não estão ligados à “economia financeira” comum.

Entram no conceito de investimentos alternativos os investimentos imobiliários, private equity, venture capital, criptomoedas, e até mesmo investimentos em colecionáveis como arte, vinhos, carros, pedras preciosas e alguns tipos de créditos, como o de carbono.

Esses ativos geralmente não têm uma regulamentação rigorosa e proporcionam uma maior liberdade ao investidor, mas, ao mesmo tempo, também podem ser mais arriscados. Na hora de considerá-los, é necessário fazer uma análise profunda de suas vantagens e desvantagens e alinhá-las com as prioridades da sua empresa.

Tipos de investimentos alternativos

• Criptomoedas e moedas digitais

Um dos investimentos alternativos mais conhecidos da era digital, as criptomoedas tem um grande atrativo: sua liberdade em relação a governos, bancos centrais e instituições financeiras tradicionais. Elas proporcionam aos investidores uma autonomia rara de se ver no mundo financeiro.

Entretanto, essa liberdade também vem com seus riscos: as moedas digitais já tiveram períodos de grande flutuação e, por sua falta de fiscalização, também são ferramentas utilizadas por golpistas e cibercriminosos.

• Private Equity

O Private Equity se trata da aquisição de participações em empresas de capital fechado, ou seja, que não estão listadas na bolsa de valores. A aquisição desses ativos geralmente culmina na participação ativa dos investidores na gestão da empresa investida, tanto na gestão administrativa, quanto financeira.

Esses investimentos são feitos visando o crescimento do negócio e possuem um ciclo bem definido, que começa pela aquisição dos ativos, passa pelo período de estabilidade e vai até a última fase de retorno do investimento, com a venda da empresa ou sua abertura na bolsa.

• Venture Capital

O VC funciona de um modo parecido com o Private Equity e, às vezes, quem não está por dentro do mercado pode confundir seus conceitos, mas eles têm, sim, suas diferenças.

Ao contrário do Private Equity, que engloba o investimento em empresas que já tem uma estrutura definida, o Venture Capital abraça negócios (como startups) em fase inicial que, na maioria das vezes, nem foram lançados oficialmente no mercado. 

O risco de investir em VC é muito alto, pois ele se trata basicamente de comprar uma ideia sem ter a certeza que ela será bem sucedida ou bem recebida. Entretanto, seu potencial de retorno é proporcional ao risco: investir na ideia certa pode resultar em muito dinheiro após a última fase do ciclo.

• Imóveis

O investimento em imóveis já é amplamente conhecido justamente por ser uma escolha sólida e uma das mais seguras entre os investimentos alternativos. Essa opção é atrativa pela valorização dos imóveis a longo prazo e pelo potencial de renda gerado por aluguel.

• Colecionáveis

Seja metais preciosos, arte, carros, ou outros artigos de luxo, investir em colecionáveis pode garantir renda a médio e longo prazo. A maioria desses itens valorizam com o tempo, assim como os imóveis.

Como e por onde começar a investir

Para começar no mundo dos investimentos alternativos, você primeiro deve mapear se eles fazem sentido para a estratégia financeira da sua empresa, já que são ativos que podem representar um risco relativamente alto.

Como vimos acima, existem diversos tipos de investimentos alternativos, então é fundamental que se analise qual é mais benéfico para seu negócio. 

Por último, sempre procure o conselho de especialistas em finanças. Esses profissionais poderão orientar seu time à melhor opção de investimento.

Principais diferenças entre investimentos tradicionais e alternativos

Há diferenças consideráveis entre os dois tipos de investimentos. Os investimentos tradicionais têm perfil de alta liquidez, ativos em mercados públicos, alta correlação com mercados, acionistas passivos, retorno menor, mas risco também menor, além de uma estabilidade maior.

Já os investimentos alternativos têm liquidez menor, ativos em mercados privados, baixa correlação com mercados, acionistas ativos, retorno maior, porém risco e instabilidade também maiores.

Outra diferença é na disponibilidade. Para investir em ativos tradicionais, você provavelmente terá que negociá-los em plataformas convencionais, como corretoras ou bolsas de valores, enquanto os ativos alternativos estão disponíveis em fintechs e exchanges especializadas em um ou mais ativos alternativos.

Vantagens x Desvantagens

Como qualquer tipo de investimento, os investimentos alternativos têm uma série de vantagens e desvantagens ― vai do critério do seu time financeiro considerar o que pesa mais na balança.

Vantagens:

• Diversificação da carteira de investimentos;
• A não correlação com o mercado financeiro tradicional faz com que esses ativos não sejam afetados por crises financeiras, políticas ou de outra natureza;
• Proteção contra movimentos de inflação;
• Possibilidade de retorno maior;

Desvantagens:

• Menor liquidez;
• Maior risco;
• Acesso difícil a serviços de qualidade;

Conclusão

Resumindo, os investimentos alternativos oferecem uma diversidade de opções além dos modelos tradicionais, permitindo às empresas inovar suas estratégias financeiras. Compreender as características e os tipos desses investimentos, como criptomoedas, private equity, venture capital, imóveis e colecionáveis, é essencial para tomar decisões informadas.

Entretanto, embora esses ativos possam proporcionar maior retorno e proteção contra a inflação, eles também apresentam maiores riscos e menor liquidez. Portanto, é crucial alinhar essas alternativas com as prioridades da empresa e buscar orientação de especialistas financeiros. 

Avaliar cuidadosamente as vantagens e desvantagens ajudará a maximizar os benefícios desses investimentos enquanto se minimizam os riscos. Assim, explorar investimentos alternativos pode ser uma estratégia valiosa para diversificar e fortalecer a carteira de ativos da sua empresa.

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