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Planejamento financeiro 2024: orientações para acertar no planejamento da sua empresa!


Planejamento financeiro 2024: orientações para acertar no planejamento da sua empresa!

No início de todo ano, as empresas precisam implementar o processo de planejamento de ações e estratégias para o novo ciclo. Neste contexto, os gestores devem começar o planejamento financeiro de 2024 o quanto antes. Por isso, preparamos esse conteúdo para te auxiliar no planejamento financeiro 2024: orientações para acertar na sua empresa!

Por meio dele, se estabelecem estratégias, planos e iniciativas que vão nortear os procedimentos e ações do negócio, visando alcançar um desempenho adequado e manter índices que se traduzam em saúde financeira para o negócio.

Para que a empresa consiga atingir bons resultados, o planejamento financeiro 2024 deve seguir algumas diretrizes e é justamente neste ponto que os gestores podem ter dificuldade. Pensando nisso, nós separamos alguns dos principais passos e dicas para você colocar em prática o planejamento financeiro de 2024 do seu negócio. Acompanhe e descubra!

O que é o planejamento financeiro?

Antes de qualquer coisa, é importante que você entenda o que significa fazer um planejamento financeiro. Ele pode ser visto como a junção de uma série de diretrizes relacionadas ao comportamento financeiro da empresa. A ideia é que o seu conteúdo tenha informações que ajudem na rentabilidade do negócio, além de apresentar ferramentas que permitam o monitoramento das finanças.

Os planejamentos financeiros são aplicáveis em diferentes situações, favorecem a gestão de negócios e contribuem até para a organização das contas de uma pessoa física. Em linhas gerais, o seu objetivo é ajudar a organizar finanças e estabelecer ações para o uso consciente, inteligente e estratégico do dinheiro.

No contexto empresarial, um bom planejamento financeiro auxilia na gestão de todo o negócio, desde o processo de negociação do setor de compras, até a definição de preços de produtos e adequação às variações do mercado. Toda empresa, independentemente do porte ou segmento de atuação, precisa desenvolver um planejamento financeiro do seu negócio.

Ele pode ser desenvolvido com o suporte de diferentes setores do negócio, trazendo insights que podem favorecer a definição das melhores estratégias, de acordo com a realidade e necessidades da empresa.

Como fazer o planejamento financeiro?

Por ser uma ferramenta que necessita de um conjunto de dados e informações financeiras — além da atenção completa da gestão para a elaboração das estratégias que vão orientar a empresa ao longo do ano —, sua elaboração é feita por etapas.

Aqui, separamos as principais etapas que podem ser adequadas de acordo com a realidade de diferentes tipos de empresas. Acompanhe!

Faça uma análise do DRE e do balanço

Como relatórios contábeis obrigatórios, o demonstrativo de resultados e o balanço patrimonial são documentos que têm informações bem importantes sobre os rumos da empresa.

O demonstrativo de resultados contém todas as receitas e despesas, lucro e prejuízo durante o ano. Por toda essa quantidade de dados, a gestão pode demorar muito em sua análise. O ideal é que se faça uma seleção das informações que serão avaliadas.

Procure pelas que realmente têm relação com o que a empresa quer. Fique atento, pois, esse é um ótimo momento para fazer comparativos, observando quais ações ou meses em que a empresa teve mais rendimento, quais foram os diferenciais desse período, entre outras.

O balanço patrimonial, por sua vez, traz informações importantes relacionadas ao patrimônio do negócio. Porém, é essencial separar as visões sobre o que isso significa. Muita gente pensa que o lucro tem ligação direta com o que a empresa tem, mas isso não é verdade.

Um negócio pode conseguir R$ 100.000,00 e ter despesas que equivalem a R$95.000,00, logo, o que ele tem de patrimônio é R$ 5.000,00. É esse tipo de informação que o balanço oferece para a gestão, além de apresentar os valores do lucro, faturamento, estoque, bens, direitos e obrigações e muitos outros dados.

Desta forma, a primeira etapa para o planejamento financeiro 2024 consiste na análise das informações presentes nesses dois relatórios. Caso você tenha dificuldade de entender os dados e disposição de informações, vale a pena conversar com o seu contador, para entender e interpretar melhor os dados.

Realize o planejamento estratégico

Para essa etapa, será interessante que a gestão pegue as informações colhidas das análises dos relatórios anteriores e defina as suas metas e objetivos. Isso é importante, pois, é por meio desses dados que será possível ter uma visão clara do que a empresa está fazendo de errado, e começar a traçar o que ela pode fazer certo.

O foco será mudar as estratégias antigas, de modo a aperfeiçoá-las para que estejam de acordo com os objetivos deste ano. Nesta etapa, começam a ser definidas as primeiras diretrizes que farão parte do planejamento financeiro.

Um planejamento estratégico é um processo que demanda conhecimento sobre o negócio e também a respeito do mercado, uma vez que as expectativas e perspectivas para o ano que vai começar precisam estar alinhadas às condições operacionais e financeiras da empresa.

Projete o seu fluxo de caixa

O fluxo de caixa representa o fluxo de dinheiro no caixa da empresa, ou seja, o valor total recolhido e gasto pela empresa durante um determinado período de tempo. Para manter informações reais sobre o fluxo de caixa, é necessário realizar o registro e controle diário dessas informações.

As projeções podem ser entendidas como uma forma de lidar com o presente, muito mais do que uma estratégica que permita prever o futuro.

Muito embora haja quem diga que é possível prever o futuro, isso é muito difícil. Em 2019, jamais imaginaríamos que viveríamos uma pandemia e que ela impediria as pessoas de saírem de casa e mudaria totalmente a forma como trabalhamos.

Nesse ponto, as projeções são ferramentas bastante eficazes para que a empresa entenda a sua capacidade de lidar com determinados cenários. Aliás, esse é o principal fator que deve ser considerado quando falamos de projeções: definir possibilidades tanto boas quanto ruins a respeito das finanças da empresa.

Neste sentido, projetar o fluxo de caixa é um exercício importante e que vai ajudar a determinar as possíveis ações e soluções que serão colocadas em prática de acordo com o cenário financeiro que vier a se concretizar ao longo do ano.

Determine os centros de custos

Os custos são uma parte importante de um negócio, eles representam o que a empresa precisa custear para continuar operando. Aí, entram desde o pagamento dos funcionários, luz, água, manutenção do estoque e até a contratação de serviços.

Para o planejamento financeiro, não será só necessário registrá-los, será importante catalogá-los de acordo com o seu tipo.

Geralmente, existem dois: fixos e variáveis, o primeiro representa os que fazem parte da estrutura da empresa e são periodicamente cobrados, como salário. O segundo são aqueles que estão relacionados com o nível de produção e mudam de acordo com isso. Um exemplo é a compra de matéria-prima, isso dependerá do nível de demanda do negócio.

Faça o planejamento orçamentário

Para realizar essa etapa de forma efetiva, será necessário que a gestão entenda o que acontece com o orçamento da companhia. Como vimos no início deste tópico, esses dados estão disponíveis em relatórios como o DRE e o balanço. A partir daí, é possível ter uma ideia de quanto a empresa tem de patrimônio e o quanto consegue de rendimento, entre outras informações.

Com esses dados, a gestão começa a projetar as receitas, custos, despesas e os investimentos para o próximo período. Essa será a primeira parte da definição desse planejamento. A segunda será determinar quais serão as ferramentas para o monitoramento das estratégias, os indicadores de negócios. Um passo importante para saber se o que planejou está funcionando.

Implemente soluções tecnológicas

Por fim, uma parte importante para que a gestão consiga realizar todas essas etapas e que tem relação direta com a transformação digital nas empresas é o investimento em ferramentas tecnológicas.

Softwares que serão capazes de ajudar a empresa a fazer registros, cálculos e análises sobre todo o seu comportamento financeiro. É claro que é possível fazer isso manualmente, contudo, esse é um processo muito trabalhoso e que pode levar a erros. Investindo em um sistema de gestão, já é possível realizar esses processos de forma otimizada.

Além disso, esses sistemas possibilitam emitir relatórios rapidamente, o que confere dinamismo e precisão para a gestão. A tecnologia deixou de ser um diferencial para se tornar uma necessidade, desta forma, os gestores precisam estar atentos a essa necessidade, adaptando o seu negócio às demandas de mercado.

A tecnologia não é benéfica apenas sob o ponto de vista da rotina de trabalho de uma empresa, a sua utilização acaba influenciando positivamente na experiência do cliente, no contato com os fornecedores e também na relação com o mercado. Por isso, investir em um sistema de gestão vai fortalecer o seu negócio como um todo.

O mercado oferece hoje uma série de possibilidades em termos de soluções tecnológicas: soluções prontas, personalizáveis ou personalizadas de acordo com a realidade da empresa e os seus objetivos.

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Por que o planejamento é importante para lidar com o cenário atual?

Quando olhamos para o mercado atual, é difícil imaginar alguma similaridade com o que era há uns anos. Tudo mudou — e vem mudando — de forma rápida. Até mesmo a maneira como realizamos transações se transformou, hoje em dia temos o Pix, uma ferramenta totalmente inovadora e diferente de tudo o que experimentamos em termos de tecnologia financeira e operacional.

É por isso que as empresas precisam enxergar o planejamento financeiro 2024 como uma forma de se preparar para lidar com as mudanças e desafios que vão surgir ao longo dos próximos doze meses.

Em uma empresa, sob o ponto de vista financeiro, sabemos que existem muitas variáveis, e o objetivo não é prevê-las, mas estar preparado para lidar com aquelas que devem surgir, especialmente em razão do mercado.

Por fim, destacamos mais uma vez a questão da tecnologia como ferramenta de otimização e proteção para o negócio. O investimento em tecnologia no momento certo vai auxiliar o seu negócio na coleta dos dados, na otimização de processos, e na realização do planejamento de cobrança. De uma forma geral, é uma medida imprescindível para oferecer mais eficiência e garantir melhores resultados.

Planejamento financeiro 2024 passo a passo

Ao longo deste artigo, apresentamos uma série de dicas práticas para a empresa que deseja desenvolver um planejamento financeiro 2024 alinhado às expectativas e oportunidades do mercado.

A seguir, montamos um passo a passo simples e didático, que vai complementar as dicas e ajudar a nortear o seu cronograma de desenvolvimento do planejamento:

1 defina os objetivos financeiros para 2024, respondendo à seguinte pergunta: “o que você pretende alcançar? Aumento de vendas, redução de gastos, abertura de uma filial?”;
2 estabeleça o seu plano de ação, que deverá ser dividido em metas — mensuráveis e atingíveis — envolvendo diferentes setores do negócio;
3 conheça todos os custos e despesas da empresa (fixos e variáveis);
4 desenvolva os orçamentos, estimando receitas e despesas ao longo do ano de 2024;
5 registre todas as movimentações financeiras;
6 se ainda não estiver fazendo uso da tecnologia, aproveite o planejamento financeiro para incluir essa solução no plano de 2024.

Lembre-se que um planejamento financeiro precisa ser bem feito, caso contrário, pode causar problemas para a saúde financeira do negócio. Por isso, deve ser elaborado a partir de dados confiáveis e levando em consideração diferentes cenários:

  • perspectivas otimistas;
  • perspectivas realistas; e
  • perspectivas pessimistas.

Além disso, tenha em mente que não é possível elaborar um bom planejamento e executá-lo de forma adequada se não houver um controle eficaz das contas empresariais. Desta forma, invista no controle e monitoramento dos dados, principalmente investindo no uso de tecnologias específicas.

Ao longo deste artigo, mostramos os principais passos para a realização do planejamento financeiro de 2024 da sua empresa. Colocando em prática as etapas e dicas apresentadas, é possível estabelecer ações e estratégias para manter a saúde financeira da empresa.

Esse plano de finanças vai ajudar, também, caso a empresa precise lidar com alguma crise ou imprevisto que afete as suas operações. Prever o futuro não é possível, mas é possível investir em ferramentas que auxiliam os gestores no planejamento de suas ações em diferentes cenários, tanto positivos quanto negativos.

Você conferiu como fazer o Planejamento financeiro 2024: orientações para acertar na sua empresa! Então aproveite a oportunidade para compartilhar este conteúdo nas redes sociais e ajude outros gestores a conhecerem mais sobre o tema e se planejarem para o próximo ano.

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